富豪地理分布榜,基金零售业务急转型

来源:http://www.epostabiLgi.com 作者:betway体育注册 人气:127 发布时间:2019-10-05
摘要:摘要: 山西证监局公布,目前市场上存在一种智能投顾销售基金模式,该运作模式主要有三类:一是完全模仿Wealthfront、Betterment等投资于ETF组合的公司,如弥财、财鲸等;二是以基金作

摘要:山西证监局公布,目前市场上存在一种智能投顾销售基金模式,该运作模式主要有三类: 一是完全模仿Wealthfront、 Betterment等投资于ETF组合的公司,如弥财、财鲸等; 二是以基金作为构建投资组合的标的,代表公司有理财魔方及钱景私人理财; 三是以对量化策...

摘要:近期,蚂蚁金服宣布向基金行业开放自运营平台财富号,用技术支撑基金公司在蚂蚁聚宝打造属于自己的品牌专区,直接触达和服务用户。 随着基金数量越来越多,基金销售正走向超市模式。与此同时,包括蚂蚁金服、天天基金网等第三方代销机构、各大银行渠道旗下的...

摘要:本文分析结论:深圳的富豪数量超出上海,杭州超过广州。上海与广州都属于中国最顶级的平台型城市,却分别败给地理位置不如自己的内容型城市深圳与杭州。此外,宁波、泉州、绍兴等GDP并不靠前的城市,却在富豪孵化能力上有出色的表现。 中国富豪的地理分布情...

  山西证监局公布,目前市场上存在一种智能投顾销售基金模式,该运作模式主要有三类:

  近期,蚂蚁金服宣布向基金行业开放自运营平台“财富号”,用技术支撑基金公司在蚂蚁聚宝打造属于自己的品牌专区,直接触达和服务用户。

  本文分析结论:深圳的富豪数量超出上海,杭州超过广州。上海与广州都属于中国最顶级的平台型城市,却分别败给地理位置不如自己的内容型城市——深圳与杭州。此外,宁波、泉州、绍兴等GDP并不靠前的城市,却在富豪孵化能力上有出色的表现。

  一是完全模仿Wealthfront、 Betterment等投资于ETF组合的公司,如弥财、财鲸等;

  随着基金数量越来越多,基金销售正走向超市模式。与此同时,包括蚂蚁金服、天天基金网等第三方代销机构、各大银行渠道旗下的基金零售业务,都在寻求转型升级,以扩大视野。

  中国富豪的地理分布情况是怎样的?

  二是以基金作为构建投资组合的标的,代表公司有理财魔方及钱景私人理财;

  基金零售规模、利润双降

  《新财富》杂志最近公布了一个“500富人榜”,万达集团的王健林家族重返第一名,马化腾超越马云排行第二,紧随其后的分别的是马云、宗庆后、李彦宏、雷军、丁磊、何亨健家族、贾跃亭家族、许家印。

  三是以对量化策略、投资名人的股票组合进行跟投,同时兼具论坛性质的在线投资交流平台,代表公司有雪球及金贝塔。

  恒生电子3月27日晚间公布年报,该公司旗下的独立基金销售机构——蚂蚁(杭州)基金销售有限公司(以下简称“蚂蚁基金”)2016年净利润1386.16万元,营业收入2.7亿元。2015年,还没被蚂蚁金服控股的数米网,净利润为3982万元,营业收入1.69亿元。2016年营业收入环比增长了近六成,但其净利润比2015年下滑近三分之二。

  根据这个榜单,我们统计了一个500富人地理分布排行榜——注意,这个排行,根据的不是富人的籍贯,而是其企业总部所在地。

  现实中如理财魔方,其交易系统接入了盈米财富基金的购买端口;拿铁理财,除了有机器人(行情300024,买入)理财的页面之外,还出现了金融超市的页面。其网站信息显示,其基金销售服务由拿铁理财与上海天天基金销售公司联合提供。而上述互联网平台并未取得基金销售业务资格。

  东方财富此前公布2016年年报显示,该公司进一步拓展基金第三方销售服务业务,持续加强创新力度,不断丰富上线产品,提升服务能力,进一步提升用户体验性和黏性。但受到市场等综合因素影响,公司基金第三方销售规模同比大幅下降,金融电子商务服务业务收入同比大幅下降。东方财富去年净利润降至7.14亿元,同比下滑61%,降幅几乎和基金销售额降幅保持同步。

  这是以省份为单位的排名:

  注:2016年8月19日,证监会表示,未经证监会注册,擅自从事公募证券投资基金销售业务的,证监会将依法对相关机构和人员进行处罚。一旦发现互联网平台未经注册、以智能投顾等名义擅自开展公募证券投资基金销售活动的,将依法予以查处。

  有基金公司人士告诉记者,虽然现在和越来越多的第三方销售平台合作,竞争更加激烈,但东方财富旗下的天天基金网和蚂蚁金服仍然是两个主要合作平台。而今年以来,虽然销售规模在缓慢增加,但增速和新发基金的数量并不匹配。

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  基金的销售渠道一般有三条,分别是银行、券商以及基金自身的直销。其中银行渠道最为强势,目前已占基金销售市场的80%份额,且随着基金业的发展,其强势地位日益强化。

  这是以城市为单位的排名:

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  除此之外,记者了解到,在基金零售占据大头的银行渠道业务规模去年也较2015年有所下降。据某银行理财经理透露,有些银行没有基金任务,客户经理自然不会力推;有些银行只考核中收,只要能完成任务,客户经理会选择风险较低,收益稳定的产品销售。

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  转型成当务之急

  [第一部分]

  虽然基金零售业务比例在下降,但当前的基金数量却在不断上升。中国银河证券基金研究中心总经理胡立峰日前表示,截至3月23日,公募基金的数量已超过6000只。甄选基金成为一件非常艰难的事,所以基金销售领域大量引入量化的模型或者智能投顾作为辅助,最终会形成一个新的业态,包括FOF(基金中的基金)、MOM(管理人中的管理人)和SMA(独立账户管理),与过去的业态有较大差异。

  1、哪些省份更容易出富豪?

  记者了解到,在过去一年里,基金公司把销售对象重心都放在了机构客户上,零售业务比例大幅减少。某公司去年机构资金占据了固收团队整体规模的三分之二,而该公司去年权益类基金仅发行了5只。

  整体来看,500强富豪主要集中在广东、北京与江浙沪地区。这五省富豪占了全国(前500名)的73%。其中广东遥遥领先,占了全国份额的23%。

  由于监管层近期对于委外定制基金出台了新的规定,有部分业内人士表示,他们需要重新衡量机构和散户之间的天平,零售业务或许又会逐渐受到重视。

  从地理分布上看,大部分富豪都集中在南方,主要是江苏、上海、浙江、福建、广东五省,这五省占了全国60%的份额。整个北方地区,只有北京一株独秀,占据全国的17%。

  当前,面临销售“困局”的各个平台,都在寻求转型和突破。由于去年至今的基金零售业务始终不温不火,一位基金公司人士透露,有多家银行开始把基金销售业务重心转移至APP、官网等线上平台,以压缩人力成本。部分银行开始尝试智能投顾业务,也受到了多家基金公司的大力推广。但记者了解到,目前来看,这种模式的销售情况并不太理想。

  福建的存在感也出来了。该省GDP没有进入全国前十,也低于河南湖北湖南四川等内陆省份,但其富豪数量却远超后者,跻身第六名,超过山东这个经济大省。

  2016年,阿里关闭基金淘宝店,将业务全部转移至蚂蚁聚宝平台上,通过数米基金代向客户销售基金。3月21日,蚂蚁金服宣布向基金行业开放自运营平台“财富号”,用技术支撑基金公司在蚂蚁聚宝打造属于自己的品牌专区,直接触达和服务用户。蚂蚁金服方面表示,基于techfin的定位,未来会只做技术,支持金融机构去做好金融。据悉,蚂蚁聚宝“财富号”将于6月正式上线,首批接入的试点机构包括博时、兴全、天弘、南方、建信等基金公司,后续则将向所有基金公司开放。

  所以,南方省份、民营经济发达的省份,更容易出现富豪。

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  2、哪些城市更容易出富豪?

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  城市版的排名,前十名分别是北京、深圳、上海、杭州、广州、宁波、苏州、绍兴、福州、成都。

  第一个值得关注的讯息是,深圳的富豪数量超出上海,杭州超过广州。上海与广州都属于中国最顶级的平台型城市,却分别败给地理位置不如自己的内容型城市——深圳与杭州。

  第二值得关注的是,宁波、绍兴、福州三个城市,在GDP排行榜上都在15名之外,平时也没啥存在感,但富豪数量却挤进前十,超过天津、武汉、成都、重庆等传统中心城市。

  还有泉州,其富豪数量排到第11名,与成都相当。在富豪数量上,福州与泉州在省内遥遥领先,反倒是明星城市厦门找不到什么存在感。

  3、哪些行业更容易出富豪?

  富豪榜前十名中,有6位来自TMT行业,分别是马化腾、马云、李彦宏、雷军、丁磊、贾跃亭;有2位来自房地产行业,分别是王健林家族与许家印;两位来自传统制造业,分别是娃哈哈的宗庆后、美的集团的何亨健家族。

  这说明顶级富豪行列,已基本被TMT行业所占领,房地产大亨逐渐退出顶级阵营,传统制造业大亨也在减少。

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