诠释政策而非智囊,基金产品注册制正式实施

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摘要:摘要: 上周五(8月8日),公募基金产品募集申请正式从核准制改为注册制。以后,一只新基金产品只需要上交一系列常规文件并等待不超过20个工作日即可出炉。不过,从流程上看,

摘要:上周五(8月8日),公募基金产品募集申请正式从核准制改为注册制。以后,一只新基金产品只需要上交一系列常规文件并等待不超过20个工作日即可出炉。不过,从流程上看,目前常规基金产品注册与此前实行的简易程序审核差异不大,业内人士认为这仅是过渡阶段,...

摘要:中国智库竞赛 《财经》记者 吴珊 中国高端智库计划正在落地。 《国家高端智库管理办法》和《国家高端智库经费管理办法》的征求意见稿已下发。首批10家左右国家高端智库也基本确认,将择期公布和授牌。 首批入选机构将涵盖社科院系统、高校系统、人大系统、社...

摘要:2008年 记得当时是2008年3月17日入职的,也是我毕业后的第一份工作,当时找到这份工作心里别提多开心,记得第一个月的工资是600元,后面陆续加到1000元,直到过年,有一大半的时间是在外地出差,吃当地政府的,不过年底老板要扣伙食费,一年下来的能看到的东...

  上周五(8月8日),公募基金产品募集申请正式从核准制改为注册制。以后,一只新基金产品只需要上交一系列常规文件并等待不超过20个工作日即可出炉。不过,从流程上看,目前常规基金产品注册与此前实行的简易程序审核差异不大,业内人士认为这仅是“过渡阶段”,程序上的区别在未来可能会逐步体现。

  中国智库竞赛

  2008年

  注册制或只是过渡政策

  《财经》记者 吴珊

  记得当时是2008年3月17日入职的,也是我毕业后的第一份工作,当时找到这份工作心里别提多开心,记得第一个月的工资是600元,后面陆续加到1000元,直到过年,有一大半的时间是在外地出差,吃当地政府的,不过年底老板要扣伙食费,一年下来的能看到的东西是给我妈买的一对金耳环、给两奶奶分别买一个玉镯、年底给妈1500元,过完2009年春节身上就没钱了。

  自2012年新修订后的 《基金法》将基金募集申请从“核准制”改为“注册制”后,业界一直期待新制度出台。

  中国高端智库计划正在落地。

  2009年

  今年7月7日,证监会发布了重新修订后的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《办法》),其中最大的亮点便是将公募基金产品审查由核准制改为注册制,规定从8月8日开始正式实施。

  《国家高端智库管理办法》和《国家高端智库经费管理办法》的征求意见稿已下发。首批10家左右“国家高端智库”也基本确认,将择期公布和授牌。

  元宵一过就来上班,两手空空,接下来要用钱就只能靠下月发工资了。这一年出差比较少一来就负责做浙江宁波的二调项目,一个月工资1300左右,一直不忙不闲在公司呆到10月,刚到11月份我生病了,一场我不敢想的大病发生在我身上,我当时在人民医院住院一个星期,因为是感冒引起的病毒性心肌炎,要静养,所以生病到过年三个月我就一直在家呆着,那期间花了爸妈5000多的医疗费。当年存下的工资3500给了妈,年底公司发了余下的全部工资,手上剩了差不多3000元,本来打算一起给妈妈的,由于当年10月参加成人高考考到财大本科函授班,就留了3000元做为明年3月的学费。就这样09年结束,2010年春节在家过,没花什么钱,除了学费也没有多余的钱。

  根据证监会规定的产品注册程序,基金公司需要提供申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、基金招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书以及中国证监会规定提交的其他文件。证监会采用电子化系统对基金进行注册审查,对常规基金产品,按照简易程序注册,注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过6个月。

  首批入选机构将涵盖社科院系统、高校系统、人大系统、社会智库甚至媒体等。

  2010年

  现存的大部分产品都可以走简易注册程序,只有分级基金以及其他特殊产品如对冲、理财等基金仍是走普通注册流程。

  接近决策的人士介绍,未来这些智库可能归属中宣部社科规划办管理,各省也可能建立同类机构。

  由于身体没有完全恢复本来不打算出来上班的,一想到上一年花去爸妈那么多钱,再不出来就真要啃爸妈了,于是又继续上班。当时老板挺好的,知道我身体不好,让我在公司做了大半个月的轻松事,后来公司本部实在没事做了,在4月初派到浙江嘉兴出差去了,那年做到10月24日回南昌因为各种原因(主要是老板大半年发不出工资)就和另外两个同事一起辞职了,回来时没发工资手上也没钱,所幸的是我收获了爱情,也就是在那认识了现在的老公,不然我那年真是浪费的。

  《每日经济新闻》记者注意到,新办法与2013年开始实行的“简易程序”与“常规程序”两线并行的产品核准制在流程上区别不大。

  此时,距中共中央办公厅、国务院办公厅联合印发《关于加强中国特色新型智库建设的意见》(下称《智库建设意见》)仅过去五个月。

  记得辞后为找工作向同事借500元,没借到,后来奶奶资助我300元才挨到下一份工作,做的是文员,当时想不管钱多少,包吃住,有事就做吧。那时是11月15日入职的1200元每月,做到年底也就实得3000元,还不包含其中各项开销,之前的公司年底仅仅发了1700元,这一年工作真是白干的,当时下半年还要交1700元的学费,期间奶奶生病从外地回来请假也花了不少钱,总之年底只剩2000元不到,我弟年底结婚本来想包个红包的,当时又借不到钱,也要过年了,我也还没成家就作罢,到现在还觉得有点对不起他们小俩口呢,好在趁我自己结婚的时候补偿了一点(送嫁时共给了他们一家三口1800元红包),算是给自己作为一个姐姐的一点心里安慰吧。话题说远了,回到正题吧,我是那种再穷也要尽孝心的人,当时仅有的不到2000元,过年时还给了爷爷奶奶压岁钱,给爸妈各买一双200左右的鞋,参加一下同学聚会,2011年春节一过,又是囊中羞涩。

  “我觉得这更多的是体现了监管的一种态度。”上海某基金公司产品总监认为,“之前的简易审核和现在的注册制都是一种 ‘过渡’。从核准制到注册制肯定是一步一步来的,不可能一步跨越,区别可能在未来才会慢慢体现。”

  按照《智库建设意见》规划,中国未来将重点建设50个至100个专业化高端智库,并决定支持中央党校、中国科学院、中国社会科学院、中国工程院、国务院发展研究中心、国家行政学院、中国科协、中央重点新闻媒体、部分高校和科研院所、军队系统重点教学科研单位及有条件的地方先行开展高端智库建设试点。

  2011年

  上述产品总监表示,“不同的基金公司申报产品的质量也不一样,这跟基金公司的经验和内控的差异有关,所以监管机构设置了一些明确的规范,这是可以理解的。”

  根据《智库建设意见》要求,各省区市也酝酿或已出台各自的智库建设实施办法。

  时间来到新的一年,我继续在这家公司做着所谓的文员,这时工资1400元,期间很想换工作,苦于找不到更合适的,又要上函授课,怕换工作不方便请假去学校,于是又傻傻的拿着很低的工资干到年底,当时10月份加工资了每月1600,对于那时在工作上的付出也是杯水车薪,总之这一年虽然涨了一点工资,可也是很低,下半年照旧交1700元学费。

  此前,为了保证基金成立后能够规范正常管理、运作,监管机构需要严把基金设立关,实行严格的“核准制”。

  在2007年中共十七大报告中,首次出现了“发展思想库的重要性”论述。至十八届三中全会时,更将智库发展提到国家战略高度,提出要建设“中国特色新型智库”。

  这一年办了人生中的头等大事,我和老公订婚了,年底在他老家办了结婚酒,我们也领结婚证了。由于这一年老公也是新换工作,大半年没上班,后来上班也是挣小钱,几乎不够自己用,很清楚的记得当时订婚戒指、衣服和结婚时我们俩身上的各种开支都是我掏的钱,老公到年底拿到的钱还了订婚时我爸妈垫的酒席钱,到过年要回老家和娘家拜年,我们小夫妻把2012年春节一过,照样是没钱的。

  所谓核准制,也被称作实质管理原则。在核准制下,公开募集基金在符合法律规定的条件下,证券监督管理机构可以对申请提交的材料进行实质审查,然后作出核准与不核准的决定。

  “今年确实是中国智库发展重要的一年。”中国国际经济交流中心信息部副部长姜春力表示。

  2012年

  注册制是指公开募集基金的基金管理人依法向证券监督管理机构送交法律规定的文件,证券监督管理机构只负责审查申请人提供的信息和资料在形式上是否符合法律规定,而不进行实质审查。申请人提交的材料只要符合法律规定,证券监督管理机构便不得以发行价格或其他条件不公平,或投资策略不合理等理由而拒绝注册。

  量大而质不优

  现在来说说2012吧,这一年对于我个人也好,老公也好,我们俩在经济上都有一定的进步,首先我们两的收入都提高了,我的很少,但也算是小进了一步每月能拿2200元,实际就领2000左右,但是钱都用到实处,老公一年下来也拿到7万左右。其次这一年我们办了很多关于钱方面的大项事件,也可以称之为人生大事吧:

  “随着未来监管尺度的放宽,可能注册制会进一步放松,常规产品甚至可能会 ‘事后备案’,但创新的产品肯定还是会采取审批的方式。”上述基金公司产品总监表示。

  智库,英文称“ThinkTank”,即智囊机构,也称“思想库”。与一般学术研究机构、咨询公司不同,智库是对制定公共政策有影响力的专业组织。

  第一件是买房,我们结婚时公婆很给力送了我们15万安家,其余的我们自己操心。这15万我们没有乱花一分,全部用在买房上。我们是2012年2月着手买的,办完一切手续到开始还贷花了两个月的时间。实际花了18万,因为过年时我们并没钱,这时也就刚过完年,所以自己是没钱的,另外三万只能去借。那时是我娘家借了两万,老公两位同学各借5000,就这样凑齐了首付款免强成了有房一族的房奴。4月份开始还贷每月1854元雷打不动,我和老公这时才真正感受到了压力,可能真应了那句老话:“有压力就有动力”。我和老公工作上更努力,生活上更节省。

  产品需求小于供给

  今年1月,宾夕法尼亚大学詹姆斯·麦甘主持完成的《全球智库报告2014》发布,中国共7家智库入围“全球顶级智库前150位”,分别为中国社会科学院、中国国际问题研究院、中国现代国际关系研究院、国务院发展研究中心、北京大学国际战略研究院、上海国际问题研究所和中国人民大学重阳金融研究院。

  第二件大事是房子装修,虽然是翻新只花了2万左右,但10月分装修时可以说是没有一分钱的,因为老公的工资90%要到年底才发,平时拿的钱只够零用,房贷是我在那里支撑着。记得为了这事我还和老公大吵了一架,后来他拿我没办法又向同学借了1万元,加上他费了九牛二虎之力向他公司支来的5000元和他后面挣的外快,还有我叔和两个弟弟的帮忙(亲人就是无私,木工这一块完全是义务帮忙的没花钱,估计请人要大几千),在我的操办下艰难的装完了。

  虽然新出炉的注册制不如预期,但业内人士并没有表达失望的情绪。“现在主要的矛盾不在于产品的供给方而在于需求方。”有基金公司人士认为。

  其中,排名最高的中国社会科学院位列全球第27位。而美国布鲁金斯学会、英国皇家国际事务研究所、美国卡内基和平基金会等分列全球顶级智库前十。

  接下来的第三件大事就是娘家这边办婚礼。这一切都是我在没钱的情况下硬着头皮让办下来的,因为不办的话以后要花更多的精力,想着前面也吃了那么多的苦,干脆这些事一起在今年给办了。就又和老公商量起来,老公算是被我折腾的没办法了。一切按照我的想法开始行动。这次公公给了我娘家2万彩礼,实际我妈回一万给我,他们从头到尾嫁我这个女儿只是象征性的合了一万,想当初我弟媳进门比我还早都花了差不多10万,看来我爹妈太爱我和我老公了,他们体谅我们买房装修后没钱,没有在钱上给我们出难题,反倒是想尽办法为我们省钱。娘家那边我没操半点心,都是可亲可敬的老爸老妈安排好的,反而老公这边什么事都是我在操心,没办法只怪我选了外地老公,这边的事公婆不懂只有自己来了,好在结婚当天有朋友同学的帮忙,我们的婚礼顺利完满的办下来了。我们结婚收到的礼钱和花出去的各种开支正好持平,没挣没亏。

  如今基金产品类别已非常丰富,相比审批速度,新基金的募集是更令基金公司头疼的事情。

  根据报告统计,目前全球共有6681家智库,其中美国1830家,中国429家。

  这一年我过得很辛苦也很幸福,很有成就感,总在想自己怎么有这么大的能耐,一手可以操办这么大这么多的事,看来人的潜能是逼出来的,哈哈,有点自恋了。到年底虽然还欠着外债,加上银行一共20万,想都没敢想的数字,硬是压在我和老公身上,不过我们还年轻,可以挣回来,于是我们傻乎乎开开心心的过2013年的春节。过完年我们还了妈5000、唐5000、周5000,老公工资还压了不少在公司没结清,真是万恶性的资本家,平时不给就算了,年底都不给全了,又要拖到下一年了,手上剩了1.5万备用和还那该死的房贷。

  同花顺FinD统计数据显示,截至8月9日,今年以来共有204只新基金发行,共募集资金1645亿元,平均每只基金首募金额9.45亿元,无论是募集产品数量还是金额都比去年出现明显下降。去年同期发行的新基金总数为233只,募集资金7753亿元,平均首募金额达34亿元。

  就数量而言,中国智库仅次于美国,排名全球第二。“但深入了解中国的决策流程和背景便会清楚,大部分在国外榜上有名的中国智库,其实还没有成为决策者不可或缺的参谋助手。”中国国际经济交流中心特邀研究员、国务院研究室综合司副司长范必说,传统研究院所转化而来的智库,很难抛开隶属关系进行独立研究。在很多上级机关眼里,他们主要是诠释政策,还不是提供决策备选方案的智囊。

  2013年

  由于预期市场不理想,不少基金公司都积压了获批的新产品未发行。一家上海中型基金公司市场部人士表示,公司今年尚未发行新产品,有两只早已获批的偏股型产品迟迟没有排上发行档期。

  “中国开始重视智库作用,主要背景还是2008年的金融危机,在金融危机的判断上,很多专家都出了错,所以高层领导就觉得智囊体系需要加强。”清华大学公共管理学院教授朱旭峰说。

  今年,相比惊天动地的去年,没有很大的事件发生,开年就备孕可是到现在都11月份了还是失败中,这事也没办法掌控,只能顺其自然,实在不行明年辞职回家调身体认真备了。不过在经济上我和老公相比去年又有不小进步哦,我的工资现在3000元,老公上半年做了10万左右的工地。不好的是,今年花销很大,并且上半的大工地一做完直到现在大半年了都没什么实质性的收入,有点担忧,可是也没办法,只有这么干等着,花销方面这两个月在努力控制着。

  另一家正在发行股票型产品的基金公司市场部人士亦抱怨称当下产品销售困难。

  《智库建设意见》还指出,“具有较大影响力和国际知名度的高质量智库缺乏”,“参与决策咨询缺乏制度性安排”,“智库建设缺乏整体规划,资源配置不够科学,组织形式和管理方式亟待创新,领军人物和杰出人才缺乏”。

  从春节到现在,差不多十个月的时间里我和老公加起来到手的收入6万,还了娘家1.5万,朋友1万,给婆婆、妈、两位奶奶(一个亲的,一个亲手带大我的所以一样亲)各买一戒指合计4500元,我和老公学费合计3500元,房贷中在一部分是上一年留下的钱就不算了,剩下的平时开支,到这个月底手上就没钱了,只能等年底老公的钱到位,还有差不多7万吧。

  从统计数据来看,货币基金仍旧占据新基金发行市场的主流,今年以来新基金募集资金中近四成是货币产品。然而受去年的惯性影响,今年业绩表现不错的债券类产品却募集不力,产品平均首募金额仅为6.23亿元,居于各类产品最末。

  中国社会科学院原副院长李扬按照影响决策的能力,将中国智库划分为几大圈层:最核心是中国各级党和政府的研究部门,它们介于学界与政府管理部门之间,在项目获得和研究成果使用上最直接;外圈为社科院、中科院、工程院系统,其研究的课题更具长期性和战略性;第三圈为高校智库,更偏向学术研究;最后一个圈层为各类民间智库。

  这样一算平时的开支还是很大的,主要是回老家次数多,虽然公婆没要我们的钱,单路费都差不多2000元,期间要请假扣工资,多少要买些东西给公婆,还有回娘家的次数也多,平均每月回去一次,每去一次都要200左右,真正用在自己身上的钱反而很少,我们平时不怎么买衣服,吃我也大部份在公司,老公一半在家吃一半在工地吃。总之用在长辈身上的钱我们也觉得是值得的,所以用了不心疼,只要爸妈高兴我们也高兴,大不了我俩努力点再挣回来。

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