揭秘中止业务倒退,违规股东清退大限将至

来源:http://www.epostabiLgi.com 作者:房产 人气:199 发布时间:2019-12-26
摘要:从原保监会第一封《撤销行政许可决定书》算起,120天(2017年12月14日至2018年4月12日)中,6家因违规股东受罚的保险公司各有各的境遇。 来源:A智慧保 据《国际金融报》记者梳理,在

  从原保监会第一封《撤销行政许可决定书》算起,120天(2017年12月14日至2018年4月12日)中,6家因违规股东受罚的保险公司各有各的境遇。

  来源:A智慧保

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  据《国际金融报》记者梳理,在昆仑健康险、利安人寿、长安责任险、君康人寿、华海财险、安邦保险中,利安人寿、华海财险、安邦保险已完成违规股东的清退,其他3家公司仍在积极推进。其中,昆仑健康险已“逾期”。

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  违规股权被清退 利安人寿沦为地产系

  安邦“承包”最大笔注资

  股东冷战,业绩异常反弹

  北京商报记者 许晨辉/文 李烝/制表

  安邦保险的处置是一场“闪电战”。

  由以上两文,能够读出,永安财险主要股东上海复星系与陕西国资系在争夺控制权何等激烈,从而有了董事长与总裁的矛盾,上演罢免与接着罢免,背后也隐含着业务发展方面的种种违规和乱象。

  因股权违规代持,利安人寿原大股东雨润控股被撤资,柏霖资管新晋第一大股东。近日,利安人寿在中保协发布的公告称,公司目前决定拟减少注册资本1.4亿元,并注销雨润控股持有的股份约1.4亿股。如此一来,柏霖资管在股东排位中居首,持股占比18.96%,利安人寿变身为地产系险企。

  2月23日,原保监会披露,安邦集团原董事长、总经理吴小晖因涉嫌经济犯罪,被依法提起公诉。原保监会决定于2018年2月23日起,对安邦集团实施接管,接管期限一年。“一行三会”已成立接管工作组,上海检察院一分院提起公诉。

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  撤资背后的股权代持乱象

  4月4日,银保监会宣布,安邦保险引入保险保障基金注资并启动战略投资者遴选工作。

  自2017年12月矛盾公开化、白热化,至今已4月有余。除了人事安排不断推进外,各种问题仍悬而未决。

  近日,利安人寿发布公告称,公司已于3月9日召开董事会和2018年第一次临时股东大会,审议通过了《关于利安人寿减少注册资本的议案》。利安人寿做出撤资决定,与原保监会的一项决定相关。

  当天,安邦保险在官网上证实:为稳妥有序推进安邦保险集团风险处置工作,确保偿付能力充足,维护稳定经营,2018年3月28日,银保监会批复同意保险保障基金向安邦保险集团增资608.04亿元。增资后,安邦保险集团注册资本619亿元。

  永安财险2017年因“三会一层”问题以及复星状告公司管理,被保监会勒令于12月底前完成整改,后来因推进不顺又得以延期至今年2月底,今年还召开了2次董事会,但始终仍未达成一致。于是,永安财险的章程修订和董事会换届一直搁浅。

  1月15日,原保监会下发《撤销行政许可决定书》,决定撤销2015年12月23日做出的《关于利安人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》中雨润控股集团有限公司增资入股利安人寿的许可。利安人寿表示,为贯彻落实中国保监会的上述决定,公司拟减少注册资本1.41亿元,并注销雨润控股集团有限公司持有的公司股份1.41亿股。对此,利安人寿相关负责人表示:“目前,已在履行减资手续,正在等银保监会的批复。”

  也就是说,安邦保险被监管层认可的真实资本金只有10.96亿元。

  这种股东间的冷战,对公司发展影响颇大。据原保监会披露的数据,今年1月和2月永安财险保费收入分别为68881.87万元和40189.34万元,同比下滑分别为16.02%和27.34%。

  北京商报记者从工商系统查询到,2017年11月25日,江苏省高级人民法院发布的关于上海保培投资有限公司与雨润集团的纠纷二审民事判决书显示,2015年9月18日,保培投资与雨润集团签订《股权代持协议》,约定由雨润集团代保培投资持有利安人寿的1.41亿股,并代为行使相关股东权利。该代持期限暂定为6个月,届时雨润集团将代持股份转让给保培投资。

  再来看一看这笔注资,608.04亿元并非小数目。根据保险保障基金最新披露的数据:截至2018年1月31日,保险保障基金余额1158.89亿元,其中财产保险保障基金735.9亿元,占63.5%;人身保险保障基金422.99亿元,占36.5%。

  智慧君听说,永安财险在3月出现了很大的转机,业务大幅增长,临时负责人刘雄在4月10日召开的2018年工作会以及党委、纪检工作会议上总结5年来的工作时,也提到公司业务已止住负增长。认为5年来业务增速低于市场,存在很多问题,问题在总公司。

  按照约定,保培投资将雨润集团为其代持的利安人寿1.41亿股份转让给华信公司,转让价格为4.94亿元。但这一美好的计划被雨润集团的债务危机破坏。在顺利增资后,名下的利安人寿股权先后被多地法院数次轮候查封。保培投资、雨润集团和华信公司三方所达成的股权转让因此无法办理工商变更。

  《国际金融报》记者粗略计算了一下,此次注资动用的资金占保险保障基金规模的52%。

  在永安财险召开的2018年预算会议上,公司将2018年的目标保费规模定为100亿元。从今年一季度的业务来看,总体业务收到22.6亿元,增幅为0.99%,远远落后于市场平均增速。不过,从今年3月单月来看,却在突飞猛进,超过了今年前两月收入,达到11.7亿元,同比增长33.5%。

  纠纷由此展开,利安人寿和保培投资对于该笔股权归属说法不一。据了解,股权代持是指实际出资人与他人约定,以他人名义代实际出资人履行股东权利义务的一种股权或股份处置方式。对于股权代持的法律边界,北京寻真律师事务所律师王德怡分析称:“一般情况下,法律并未禁止股权代持行为,代持股权是种常见的股东行为。在代持情形下,真实股东的身份是对社会公众、对其他股东、对主管部门都不可见,因此能较好地实现隐藏股东身份的目的。” 

  在引入保险保障基金注资的同时,安邦保险集团将同步启动战略股东遴选工作。银保监会要求,尽快引入优质民营资本作为公司的战略性股东,实现保险保障基金有序安全退出,并保持安邦保险集团民营性质不变。

  对于3月的不俗表现,在智慧君探访时,有知情人士透露,是今年初原保监会重罚四川市场上老牌公司成就了永安财险的这一成绩。据介绍,在四川市场上,人保、平安、太平三家大公司被监管部门重罚停单,永安财险四川分公司同期增长2亿多保费,为全公司一季度业务贡献了10个增长点。让市场担忧的是,永安财险放开风险管控,不仅敞开承保历年亏损的大货车,还大幅增加市场费用,3月车险手续费较去年同期上浮5-10个点;同时,对下级机构采取经济手段和行政手段,才有了这一业绩表现。(求知情人及官方出现进一步解释)

  原保监会官网披露,利安人寿增资中存在违规代持股权等违法行为,因此决定撤销增资批复,并督促完成变更手续。根据原保监会发布的撤销行政许可决定书显示,2015年11月,利安人寿股东雨润控股集团有限公司在增资申请中,违规代持股权。

  对此,有消息人士向《国际金融报》记者透露:“安邦保险引入的战略股东很可能是BATJ(百度、阿里、腾讯、京东)中的一家。”

  如果真如此,高费用买来的高风险业务能否持续?简单、粗暴的短期行为,买来一时的业绩,能否买来一年的靓丽?不容赘述,我们一起等待下半年的真实财务数据和年度报告吧。

  柏霖新晋第一大股东

  根据保监会发布的《保险公司股权管理办法》,战略类股东是指持有保险公司股权15%以上,但不足1/3的股东,或者其出资额、持有的股份所享有的表决权已足以对保险公司股东(大)会的决议产生重大影响的股东。

  另有知情者指出,在4月10日的工作会上,刘雄提出了2018十项主要工作,不过并没有针对公司存在的深层次问题做出战略性的规划,多是曾经的一些套路做法的提炼汇总。这对于有永安情结的员工,何时能看到刮骨疗伤的效果?

  在股权代持一事中,2015年12月23日成为一个关键点。面对利安人寿的增资计划,雨润控股不得已使出“股权代持”,这为日后埋下隐患。早在当年3月,就有消息传出利安人寿董事长祝义财被监视、与外界失联。次年1月,柏霖资管出现在该公司引入的战略投资者名单中。

  战略类股东需满足具有持续出资能力,最近三个会计年度连续盈利;净资产不低于10亿元人民币;权益性投资余额不得超过净资产等条件。“BATJ基本上都符合上述要求。”上述消息人士分析。

  有媒体报道,永安主要还是由追随原总裁蒋明而来的刘雄、周奇、吴淞、陈海伟等大地系高管在负责经营工作,刘雄在2018年工作会上讲,“近5年来永安业务平均增幅低于市场”。事实上,这5年都是原班人马在操作,如此的业绩表现能埋怨谁呢。莫非蒋明一人独揽大权,独自担责?

  资料显示,利安人寿成立于2011年,初始注册资本为10亿元。七年多,利安人寿的股权不断变化,公司进行了多次增资。在成立之时,利安人寿由江苏省国际信托有限责任公司、江苏凤凰出版传媒集团有限公司等5家国有大型企业和雨润控股集团、远东控股集团、红豆集团、月星集团有限公司4家知名民营企业发起设立,其中雨润控股集团以20%的持股比例成为最大股东。由于发生10余起关联交易被业内认为,利安人寿成为雨润控股的融资平台,因此收到原保监会监管函,禁止利安人寿直接或间接与关联方提供借款或其他形式的财务资助。

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